Gestão financeira.
22 artigos · contas, fluxo, PIX, OFX, cartões e DRE
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1. Plano de contas
Financeiro → Configurações → Plano de contas. Importamos um plano padrão brasileiro (ativo, passivo, receita, custo, despesa) baseado no PGC-PME, pronto para uso imediato. Você customiza adicionando sub-contas por centro de custo, departamento, produto ou loja.
Recomendação: até 3 níveis de profundidade. Mais que isso vira micro-gestão cara de manter.
2. Contas a pagar e receber
Cada lançamento tem:
- Fornecedor/cliente (contato do CRM);
- Categoria (plano de contas) e centro de custo;
- Vencimento e parcelas (1 ou N parcelas);
- Tags para relatórios ad-hoc;
- Anexos (XML da NF, boleto, comprovante);
- Projeto associado, se for receita/custo de projeto específico.
Parcelamento em N vezes gera N contas vinculadas. Se precisar alterar/quitar uma, não afeta as outras.
3. Cobrança via PIX e boleto
Para cada conta a receber, gere:
- PIX dinâmico com QR-code: TXID único, baixa automática ao pagamento;
- Boleto: via API dos bancos parceiros (BB, Itaú, Bradesco, Santander, Inter, Sicoob, Sicredi, Asaas, PJBank, Pagarme);
- Link único: cliente escolhe PIX ou cartão no checkout hospedado (Pagar.me).
Régua de cobrança automática: D-7 lembrete, D-3 lembrete, D+0 boleto disponível, D+3 cobrança de atraso, D+15 cobrança formal.
4. Cartões e maquinetas
Configure suas adquirentes em Financeiro → Meios de pagamento. Tabelas pré-cadastradas:
- Cielo, Rede, Stone, Pagseguro, GetNet, Vero, SafraPay, Mercado Pago, PJBank.
- Taxa por bandeira (Visa, Master, Elo, Hipercard, Amex);
- Taxa por modalidade (débito, crédito à vista, crédito parcelado);
- Prazo de recebimento (D+1, D+30, parcelado).
Vendas na maquineta geram recebíveis projetados. Quando cai o valor líquido na conta, concilia automático.
5. Conciliação bancária
Detalhe completo no post do blog. Resumindo: importação OFX diária às 6h, matching em 3 critérios (exato, tolerância, referência) e fila de exceções para revisão humana.
6. Fluxo de caixa
Visualização diária, semanal ou mensal, projetada com contas a pagar/receber + recorrências. Cenários lado a lado:
- Realizado: o que já aconteceu;
- Previsto: baseado em contas abertas;
- Otimista/Pessimista: usando histórico de atraso e inadimplência.
7. DRE gerencial
Mensal, trimestral e anual, com comparativo YoY e QoQ. Drill-down por centro de custo, produto, vendedor ou projeto. Exportação para Excel/PDF mantém a hierarquia e fórmulas.